भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने पिछले सप्ताह पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (PPBL) को 29 फरवरी, 2024 के बाद वॉलेट, प्रीपेड कार्ड, उपयोगकर्ता खाते या FASTags में कोई और जमा या टॉप-अप लेने से प्रतिबंधित कर दिया। नियामक कार्रवाइयों द्वारा लगाए गए प्रतिबंध वॉलेट, भुगतान बैंक, फास्टैग और नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड में पेटीएम की जमा गतिविधियों को प्रभावी ढंग से रोकें। फिर भी, यह स्पष्ट नहीं है कि आरबीआई ने अब तक इतनी गंभीर कार्रवाई क्यों की है। रिपोर्ट्स के मुताबिक, केवाईसी की समस्या पेटीएम पेमेंट्स बैंक की बर्बादी का कारण बन सकती है।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक RBI के निशाने पर क्यों है?
पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के प्रतिबंधों का एक मुख्य कारण आवश्यक दस्तावेज के बिना वहां सैकड़ों खाते बनाना था। जो रिपोर्टर स्थिति से परिचित हैं, उन्हें उद्धृत किया गया है। संभावित मनी लॉन्ड्रिंग को लेकर चिंताएं हैं क्योंकि गलत नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) वाले इन खातों ने कथित तौर पर साइट पर करोड़ों रुपये के लेनदेन किए हैं।यह पता चला कि एक हजार से अधिक व्यक्तियों ने अपने खातों को एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) से जोड़ा था।
यह आरोप लगाया गया है कि आरबीआई और ऑडिटर सत्यापन प्रक्रियाओं के दौरान बैंक का अनुपालन त्रुटिपूर्ण रूप से प्रस्तुत किया गया था। सूत्रों के अनुसार, "असामान्य रूप से" बड़ी संख्या में निष्क्रिय खाते भी खोजे गए। सूत्रों के मुताबिक आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया गया होगा। हालाँकि, कंपनी ने कहा कि कंपनी या संस्थापक शर्मा के खिलाफ कोई ईडी जांच नहीं चल रही है। आरबीआई ने कुछ महीने पहले प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को पेटीएम में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों और नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) मानदंडों के संभावित उल्लंघन के बारे में सचेत किया था।
कंपनी के साथ ग्राहक सुरक्षा
पेटीएम के पर्याप्त उपयोगकर्ता आधार को देखते हुए, वित्तीय सेवा सचिव विवेक जोशी ने संकेत दिया कि आरबीआई इस मामले पर कुछ स्पष्टीकरण प्रदान करेगा। उन्होंने कहा कि बैंकिंग प्राधिकरण ने उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए काम किया है।
Source link